Вопрос «отмывания» средств с использованием внебанковских электронных платежных систем

Реферат на тему Вопрос «отмывания» средств из использованием внебанковских электронных платежных систем В последнее время ведущие специалисты по макроэкономическим, финансовых, юридических вопросов обсуждают проблемы по интеграции финансовых рынков, использование криминалитетом мировой финансовой системы для отмывания «грязных» денег, создание спекулятивной экономики в глобальных масштабах с использованием новых информационных технологий, позволяющих достичь быстрого перемещения денег. Международная финансовая система постоянно находится в движении — совершаются миллионы сделок, меняются нормативные акты, возникают новые финансовые иструменты. Все большее применение находят «электронные» деньги, бездокументарные ценные бумаги, представленные в виде символов на мониторе, что позволяет максимально облегчить их миграцию практически по всему миру. 15-17 сентября 2004 в г... Страсбурге (Французская Республика) состоялась Конференция по противодействию вызовам со стороны киберпреступности, целью которой было содействие в ускорении ратификации Конвенции о киберпреступности и протокола к ней, привлечении руководителей исполнительных органов, имеющих профессиональный интерес к «электронным средств» в борьбе с компьютерной преступностью и международного сотрудничества, а также — привлечение внимания на высшем политическом уровне к необходимости усиления борьбы в данном направлении, поскольку общество становится все более уязвимым к компьютерным преступлениям. Указанную Конференция была организована Секретариатом Совета Европы, в работе которой принимали участие представители Совета Европы, правоохранительных органов по борьбе с преступлениями в сфере высоких технологий, научных организаций, коммерческих структур, работающих в этой сфере, представители международных организаций и объединений из 45 государств мира. В ходе проведения Конференции были рассмотрены несколько актуальных вопросов, среди которых: появление новых типов преступлений, связанных с содержанием информации в электронном виде, и «отмывание» денег через компьютерные сети. Участники Конференции охарактеризовали современное состояние компьютерной преступности по указанным вопросам следующим образом: — изменилась структура компьютерной преступности. [...]

Барометр мировой коррупции трансперенси интернешнл 2003 — обзор результатов кросс-национального опроса

Реферат на тему: Барометр мировой коррупции Трансперенси Интернешнл 2003: обзор результатов кросс-национального опроса Сравнительные исследования различных аспектов коррупции осуществляются под эгидой крупных финансовых институтов (Всемирный банк, Европейский банк реконструкции и развития, Всемирный экономический форум), учебных заведений и центров при них (Колумбийский университет, Университет ООН), консалтинговых компаний (Прайсвотерхаузкуперс, Служба информации журнала «Экономист», Всемирный центр исследований рынков Институт управления развитием, Служба консультаций по политическим и экономическим рискам и др.), Организация Объединенных Наций, фондов («Дом свободы», «Наследие») и неправительственных организаций (Трансперенси Интернешнл, Центр за общественную честность). Исследование субъективных оценок коррупции различаются методологией — пониманием явления, принципами формирования выборки (эксперты, предприниматели, представители государственных органов, населения) и сбором информации (опрос, фокус-группы, качественная характеристика), шкалами вопросов, построением обобщенных показателей и т. Д . Так, известная своими антикоррупционными инициативами международная неправительственная организация Трансперенси Интернешнл (ТИ) внедряет три исследовательские проекты, направленные на определение индекса восприятия коррупции (с 1996 г .; ретроспективный анализ данных осуществлен также за 1980—1985 гг. И 1988—1992 гг.); Индекса взяткодателей (1999 м и 2002 ГГ.); общественного мнения населения о коррупции (2003 гг.). Целью публикации является ознакомление украинских ученых и практиков с методологией и основными результатами проекта под названием «Барометр мировой коррупции» (Global Corruption Barometer), который осуществила ТЕ совместно с компанией Гелап Интернешнл, что было направлено на изучение отношения жителей разных стран мира к коррупции и приоритетов противодействия этому явлению (опрошено 40837 человек из 47 стран мира). Выборка респондентов насчитывала 19448 мужчин (47,6%) и 21 390 женщин (52,4%). Самый высокий процент респондентов оказался среди возрастной категории от 30 до 50 лет — 42,9%. Имели любое образование 71,3% опрошенных. 41,9% имели небольшой доход, 66,4% респондентов проживало в городах. Почти половина респондентов (47,4%) на время проведения опроса имели работу. Полевой этап исследования во всех странах (кроме Палестинской автономии) осуществлен в июне 2002 Анализ данных глобального барометра коррупции осуществлен Фрэнсисом Смитом (F. Smith) и профессором Россом Хомелем (R. Homel) из австралийского Центра этики, законодательства, правосудия и управления при университете Гриффита. Соответствующие вопросы были составляющими общего опросника компании Гелап Интернешнл, которая осуществляла свой проект под названием «Голос народа». В общем были поставлены следующие вопросы: 1. " Насколько влиятельной, по Вашему мнению, действие коррупции в различных сферах жизни в стране ? " Респондент мог выбрать одну из альтернатив: «не значима», «частично значимая», «довольно значимое», оценив, в какой мере коррупция касается личного и семейной жизни, деловой среды, политической жизни, культуры и ценностей общества. 2. " Ожидаете ли Вы изменения в уровне коррупции в ближайшие три года в стране? "Респондент мог выбрать один из 5 вариантов ответов по интенсивности изменения уровня коррупции (" значительно увеличится «,» несколько увеличится «,» останется на таком же уровне «,» несколько уменьшится «,» значительно уменьшится ") и» не знаю ". 3. " Если бы Вы имели волшебную палочку и могли бы исключить коррупцию в одной из следующих институтов, каким был первый Ваш выбор ? " В дальнейшем респонденту предлагалось выбрать одну из сфер государственного управления или деловой активности: лицензирование предпринимательства, судебная система, таможенные органы, система образования, политические партии, сфера коммунальных услуг, медицинская система, служба иммиграции, полиция, частный сектор, налоговые органы, другое. Рассмотрим подробнее особенности общественного мнения, исходя из социально-демографических признаков и места проживания респондента. Общее распределение ответов респондентов на вопрос о серьезности действия коррупции в различных сферах жизни страны приведены в таблице 1. Таблица 1 Мнение респондентов относительно действия коррупции в различных сферах жизни,%






Варианты ответов Личное и семейное жизни Деловая среда Политическая жизнь Культура и ценности общества
не значимы 35,1 17,1 15,5 20,1
Частично значимая 31,1 34,2 29,3 36,2
Довольно значимая 33,8 48 6 55,1 43,7

Как видно из таблицы, наибольшую озабоченность действием коррупции респонденты проявляют в политической жизни (55,1%) и деловой среде (48,6%), культуре и ценностях общества. В подавляющем числе случаев социологи зафиксировали достаточно слабые, но статистически значимые различия ответов на этот вопрос в зависимости от пола, возраста, образования, дохода, занятости респондента, места его проживания и страны (отсутствующим оказался лишь связь между статью респондента и оценке воздействия коррупции в деловой среде и между занятостью респондента и оценке воздействия коррупции в личном и семейной жизни). Проведенный анализ показал, что лица старших возрастных групп менее проявляют озабоченность относительно действия коррупции в различных сферах жизни страны. Большая разница во взглядах респондентов относительно действия коррупции зависит от дохода. Чем меньше доход респондента, тем больше он склоняется к оценке действия коррупции в их личной и семейной жизни как значимой. Между тем, респонденты с высоким уровнем дохода меньше испытывают эффект коррупции в своей жизни. [...]

Безопасность игрового бизнеса украины

На рис. 1 приведена схема принципов, на которых основывается работа службы безопасности игорного заведения. Система охраны, сформированная с учетом приведенных принципов, сможет обеспечить защиту объектов на необходимом уровне и создать эффективную систему противодействия потенциальным угрозам. 1. Успех деятельности предприятия, работающего в сфере игрового бизнеса, в первую очередь зависит видуминня распоряжаться таким ценным товаром как информация. В современных условиях информация имеет определенную стоимость. Главным перспективным направлением в этих условиях является создание целевых структур безопасности для защиты информации от посягательств представителей криминальной среды, недобросовестной конкуренции, для обеспечения хранения конфиденциальной информации, обеспечение физической безопасности субъектов предпринимательской деятельности. 2. Основным фактором эффективности службы безопасности является ее системность. То есть в сферу интересов охранного подразделения принадлежит не только физическая охрана объектов бизнеса, а весь спектр проблем, которые могут нанести бизнеса значительный материальный ущерб. [...]

Вопрос определения правонарушений, совершаемых с использованием информационных технологий — аксиоматический подход

Реферат на тему Вопрос определения правонарушений, совершаемых с использованием информационных технологий: аксиоматический подход Информатизация общества, развитие информационных технологий, процессы их внедрения в общественное и личная жизнь и социальную деятельность, наряду с положительными сторонами, имеют и негативные. Именно информатизация породила новую категорию проступков, правонарушений, преступлений, совершаемых с использованием информационных технологий. Предметом таких действий являются системы, информация (информационные ресурсы), программное обеспечение. Благодаря темпам распространения этой категории правонарушений в последнее время много внимания уделяется данной проблеме не только средствами массовой информации, но и специалистами различных отраслей — как практиками, так и учеными. Поэтому сегодня становится понятным, что как социальная проблема эта разновидность нарушений права требует комплексного решения, всестороннего научного решения их различных аспектов, которые можно рассматривать, по меньшей мере в четырех аспектах, а именно: организационно-правовом, социальном (социологическом), экономическом и, наконец, техническом (технологическом). Очевидно, что именно это вызывает острую необходимость мобилизации усилий специалистов в различных областях научных знаний и становление новых межотраслевых и междисциплинарных научных направлений, которыми являются информационное право и правовая информатика. Не менее важным является проблема формирования аксиоматики этих наук, то есть формирование терминологического аппарата, который напрямую влияет на качество рассмотрения приведенных выше аспектов нового феномена в праве, обусловленного формированием информационного общества. [...]

Проблемы гражданско-правовой ответственности без вины

Проблемы гражданско-правовой ответственности без вины Многие вопросы теории юридической ответственности вообще и гражданско-правовой частности являются спорными, несмотря на то, что их исследованию посвящены многочисленные научные статьи и монографии. Но проблема справедливости применения форм юридической ответственности, как это ни странно, не может быть отнесена ни к достаточно исследованных, ни к дискуссионных, поскольку она не нашла необходимого освещения на страницах юридической литературы. ей в той или иной степени уделялось внимание в основном философами и специалистами по этике. Вместе с тем, при решении вопроса о применении определенных мер юридической ответственности в отношении конкретных субъектов имеет место нарушение принципа справедливости. Непосредственно это касается случаев так называемой безвинной ответственности в гражданском праве. Целью данной статьи является исследование юридической конструкции гражданско-правовой ответственности без вины, определение целесообразности ее существования в современном гражданском праве Украины. [...]

Процессуально-правовые проблемы реализации конституционных прав и свобод граждан украины в условиях развития демократии

Процессуально-правовые проблемы реализации конституционных прав и свобод граждан Украина в условиях развития демократии Провозгласив Украины социальной демократическим государством, Конституция подняла на качественно новый этап регулирования прав, свобод и обязанностей наших граждан. Принятые на ее основе законодательные акты развили и закрепили ряд прав, свобод и законных интересов человека. Последующее развитие демократии, расширение основных прав и свобод, повышение ответственности каждого гражданина — обязательное условие осуществления задач ускорения социально-экономического развития общества, его вхождения в европейских развитых государств. Одной из характеристик такого общества есть возможность наиболее полно реализовать конституционные права и свободы, является неотъемлемым от самого понятия демократии. В ст. 3 Конституции отмечается, что "права и свободы человека и их гарантии определяют содержание и направленность деятельности государства. Государство отвечает перед человеком за свою деятельность. Утверждение и обеспечение прав и свобод человека является главной обязанностью государства ". Демократия — понятие очень широкое. И одно из главных мест в системе демократии занимает политический по своей сути процесс реализации гражданами закрепленных за ними прав, свобод и обязанностей. [...]

Сущность семейных правоотношений часть 2

8. Характерной чертой семейных правоотношений является специфичность санкций, которые применяются в семейном праве. Семейно-правовые санкции содержатся в правовых нормах и направляются на защиту семейных прав и интересов. Они существенно отличаются от санкций, применяемых в других отраслях права. Например, им не свойственен компенсационный (имущественный) характер гражданско-правовых санкций, а именно возмещение ущерба в виде прямых убытков и упущенной выгоды, уплата неустойки и тому подобное. В семейном праве доминируют санкции личного характера, что отмечают В. Ф. Яковлев, К. Матвеев, В. А. Рясенцев, Ю. С. Красный и другие ученые. [...]

Проблемы методологии современной юридической науки

Проблемы методологии современной юридической науки Радикальные преобразования, переживает украинское общество на путях построения демократического , суверенного, социального, правового государства, дадут желаемый результат только при условии глубокого научного обоснования этих процессов со стороны современного обществоведения и, прежде всего, юридической науки. Вместе с тем ценность и значимость достижений юридической науки зависят от ее методологического оснащения. Анализ проблем методологии современной юридической науки требует ясности и четкости в понимании содержания самой категории "методология юридической науки». Юридическая наука при общности принципиального подхода к данному понятию в деталях, образующих живую ткань данной категории, не свободна от разночтений. Так, в учебном пособии «Теория государства и права» под редакцией академика В. В.Копейчикова утверждается, что "под методологией понимают совокупность определенных теоретических принципов, логических приемов и конкретных способов исследования предмета науки; указывают, что это наука о методах; понимают ее как систему определенных теорий, принципов, законов и категорий, которые отражают процесс познания ". Принимая во внимание эту позицию и с учетом современного уровня разработки данного вопроса, можно сказать, что методология юридической науки — это: * система подходов, принципов, способов (методов) научного исследования ; * теория об их использовании при изучении государственно-правовой действительности. Вторая грань общего подхода к толкованию понятия «методология юридической науки» заслуживает особого внимания, так как любой самый, или просто имеющий право на существование рядом с другими, метод научного исследования может быть дискредитирован, если отсутствует теория его использования. Пример тому — невмиле, грубое, вульгарно-одностороннее использование метода диалектического материализма в недалеком прошлом. Методология юридической науки — это не только все ее инструментарий в виде тех или иных подходов, способов, методов или принципов, но и теория об их использовании. Только при таком подходе методология юридической науки способна выполнять функцию познания ее предмета. Заметим также, что понятие "методология юридической науки» не ограничивается только методологией познания государственно-правовой действительности, поскольку составляющими элементами этой действительности является правотворчество и правоприменения. Вместе с тем само понятие «методология юридической науки» необходимо дифференцировать на понятия: в-правовые методологические проблемы и методологические проблемы отдельных юридических наук. С образованием независимого украинского государства, устранением безграничное господство в научных исследованиях единственно возможной коммунистической идеологии возникли благоприятные условия для углубленной научной разработки проблем методологии юридической науки. Это касается прежде всего критического переосмысления идеологизированных, однофакторных основ права, преодоление всего того, что можно назвать идеологическим монизмом и экономическим детерминизмом. На необходимость исключить «ангажированность» на методологическую односторонность как наследие прошлых лет господства абсолютной идеологической монополии марксизма-ленинизма обращалось внимание на международной научно-теоретической конференции «Проблемы методологии современного правоведения», проходившей в октябре 1996 в Киеве. Участники конференции были едины во мнении о том, что "методологический инструментарий современной юридической науки должен включать достижения различных философско-правовых систем: школы парламентской поведения, школы судебной поведения (бихевиаристський направление), нормативистской теории, школы конституционных ценностей (философское направление), социологической школы , психологической школы, позитивизма, экзистенциализма. Государственно-правовая действительность изучается не только правоведами. Только объединенными усилиями юристов, философов, экономистов, социологов, психологов можно разнопланово и аргументировано исследовать проблему, проанализировать как общеправовые методологические проблемы, так и методологические проблемы отдельных юридических наук. Как верно подметил российский ученый А. Б.Венгеров, "юридическая наука тесно связана с науками общественными и связь эта главным образом проходит именно в методологической сфере научного познания. Поэтому использование методов других общественных наук не просто возможно, но и объективно необходимо. Использование социологического, сравнительного, формально-логического и других методов существенно обогащает методологию юридической науки. Среди проблем методологии современной юридической науки особого внимания заслуживает вопрос об общем концептуальный подход к пониманию и исследованию государственно-правовой действительности. Методология любой науки не является чем-то произвольным, надуманным, сконструированным по воле ученого набором способов и приемов изучения. Методология объективно обусловлена природой явлений и процессов, изучаемых предметом исследования, но следует из загальноконцептуальних подходов, детерминирующих процесс познания. Именно концептуальная «оснастка» той или иной отрасли научного знания вообще, социального, в том числе, — определяют набор конкретных способов и приемов научной деятельности. Только при таком подходе к проблемам методологии становится понятным, почему, имея перед собой один и тот же предмет научного анализа — государственно-правовую действительность, советское и западное правоведение использовали различные методы ее исследования. Марксистско-ленинская концепция общественного развития, возникновения и функционирования государства и права обусловливала экономико-материалистический монизм в подходе к этим явлениям общественной жизни, узводила в абсолют диалектико-материалистический метод и фактически игнорировала другие методы. При анализе современной государственно-правовой действительности порой не срабатывают такие категории, как базис, надстройка, классы, революция, социализм, коммунизм. Эти понятия не всегда способны обеспечить объективность в познании государственно-правовой действительности настоящего. Однако здесь должна быть сохранена та грань разумности и достаточности, которая позволяет не бросаться из одной крайности в другую. Такая опасность вполне реальна, поскольку теоретико-правовая наука не в первый раз, проходя «чистилище» почти обвального общего прозрения ее представителей, выходит из него с принципиально новыми, прямо-противоположными предыдущим, теориями. В таком явлении не было бы ничего страшного, если бы не одно «но». После подобного «очистки» диалектический метод вообще остается за бортом. Дело доходит до того, что метода материалистической диалектики нет места даже среди второразрядных, вспомогательных методов. Диалектический метод не исчерпал себя. Сегодня к нему снова обращаются ученые, поскольку этот метод позволяет глубоко рассматривать государственно-правовые процессы, оценивать их через призму современности. В научных исследованиях обращается внимание на то, что "сущность диалектики — в ее революционно-критическом характере. Диалектика не умерла, она в наши дни единственная в 3-х лицах — истца, ответчика и судьи. их критическое жало беспощадное по отношению и к самому себе ".

Публичность договора депозитного счета

Публичность договора депозитного счета В нашей стране с рыночной экономикой все более актуальным возникает вопрос публичности отдельных видов гражданско-правовых договоров. Поэтому автор выбрал этот вопрос для исследования договора депозитного счета. По договору депозитного счета то и в прошлый период и в настоящее время физические и юридические лица не обязаны до заключения договора депозитного счета. Давайте рассмотрим проблему обязательности открытия счета для банка. В этой связи необходимо рассмотреть вопрос о публичности договора депозитного счета. В литературе были высказаны две точки зрения по этому вопросу. [...]

Проблемы исполнительного производства

Проблемивы исполнительной производства Своевременное выполнение судебных решений является одним из основных принципов судопроизводства правового демократического государства. На реализацию этого принципа направлен Закон Украины «Об исполнительном производстве» 1, которым определены условия и порядок принудительного исполнения решений судов и других органов в случае невыполнения их в добровольном порядке. К большому сожалению юристов, положительное решение суда очень редко стали считать выигрышем дела. Но у этой вина государственных исполнителей или дело в несовершенстве и несогласованности нашего законодательства? Чтобы дать ответ на этот вопрос попробуем проанализировать некоторые положения вышеупомянутого закона и их воплощение в жизнь. 1. Выполнение приговоров судов в части лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью (п. 3 в. 3 Закона Украина " Об исполнительном производстве " ). В ст. 3 Закона законодатель заложил такую норму, как исполнение приговоров суда в части лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью. [...]

Страница 22 из 41« Первая...10...2021222324...3040...Последняя »